Договор согласован, счёт выставлен, менеджер торопит с оплатой. А в бухгалтерии в этот момент открыто пять вкладок: реестр юрлиц, «Прозрачный бизнес», банкротства, приставы, картотека арбитражных дел. Чтобы не собирать эту мозаику руками, мы обновили бесплатный инструмент проверка контрагента по ИНН: вводите ИНН — и получаете карточку организации, собранную по открытым источникам на одном экране.
Данные подтягиваются из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, сервиса ФНС «Прозрачный бизнес», ЕФРСБ, базы ФССП, картотеки арбитражных дел и ГИР БО с бухгалтерской отчётностью. То есть отдельно заказывать выписку ЕГРЮЛ, а потом идти за судами и долгами в другие реестры уже не нужно — всё сведено вместе.
Светофор: три цвета вместо длинного отчёта
Первое, что видно в карточке, — оценка надёжности по цветам. Красный означает стоп-факторы: банкротство, налоговая недоимка, реестр недобросовестных поставщиков, санкции, ликвидация. Жёлтый — то, что требует объяснений: массовый адрес, убыток по отчётности, активные судебные дела, совсем свежая регистрация. Зелёный говорит ровно одно: по проверенным реестрам замечаний нет.
Это не оценка бизнеса и не приговор. Жёлтая метка у молодой компании — нормальная история, если контрагент действительно недавно вышел на рынок и вы понимаете, кто за ним стоит. А вот красный цвет перед крупной предоплатой — повод остановиться и задать вопросы до перечисления денег.
Что внутри досье компании
Раздел «Сведения о компании» отвечает на вопросы, которые обычно и задаёт юрист перед подписанием:
- руководитель и его ИНН, полное наименование, адрес;
- ИНН, ОГРН, КПП, ОКПО — каждый реквизит копируется одной кнопкой, переписывать вручную не нужно;
- уставный капитал, дата регистрации, филиалы, виды деятельности по ОКВЭД;
- финансовые показатели по годам: выручка, прибыль, активы;
- налоговый режим и сведения о недоимке;
- сведения об аудиторском заключении — если оно есть, PDF можно скачать прямо из ГИР БО.
Чек-лист должной осмотрительности: 29 пунктов в 6 шагах
Карточка отвечает на вопрос «что известно о компании». Но проверка — это ещё и порядок действий, который потом надо кому-то показать. Для этого мы сделали чек-лист проверки контрагента: 29 пунктов, разложенных по шести шагам — пошаговый алгоритм, а не список пожеланий.
Часть пунктов проставляется автоматически по результатам той же проверки по ИНН, остальное вы отмечаете сами. У каждого пункта три состояния: проверено и замечаний нет; проверено, но осталось сомнение; ещё не проверено. Средний вариант здесь важнее всех — именно он показывает, где проверка споткнулась, а не создаёт видимость сплошных галочек.
Отметки сохраняются и видны всем, у кого есть ссылка, — чек-лист можно проходить всей бухгалтерией или вместе с юристом, каждый закрывает свою часть. Готовый результат распечатывается и ложится в досье осмотрительности по сделке. Открывается чек-лист после ввода электронной почты, ссылку мы дублируем письмом, чтобы её не потерять.
Проверка по ИНН отвечает, что с контрагентом сейчас. Чек-лист должной осмотрительности превращает этот ответ в досье к сделке: часть пунктов проставляется автоматически по такой же проверке, остальные вы отмечаете сами. Отметки сохраняются — список можно пройти всей бухгалтерией и распечатать.
Открыть чек-листЗачем это нужно по закону
Формально обязанность проверять партнёра нигде не расписана по пунктам. Но есть ст. 54.1 НК РФ: если сделку исполнила «техническая» компания, инспекция может снять вычеты по НДС и расходы по налогу на прибыль. И доказывать, что вы изучали контрагента заранее, а не задним числом, придётся именно вам.
Глубина проверки логично зависит от суммы и значимости сделки. Разовая закупка канцелярии и трёхлетний подряд на десятки миллионов требуют разного объёма документов. Чек-лист как раз помогает зафиксировать, что и когда вы смотрели, — должная осмотрительность превращается из абстрактного понятия в конкретный документ с датой.
Как пользоваться
Несколько проверок в сутки доступны бесплатно и без регистрации: можно проверить контрагента бесплатно прямо сейчас, ничего не заполняя. Если оставите почту, суточный лимит станет больше. Проверенные компании сохраняются в списке, между ними легко переключаться — удобно, когда сравниваете двух поставщиков или готовите подборку для тендерной комиссии. Начали на компьютере, а продолжить нужно в дороге — отсканируйте QR-код и откройте ту же проверку на телефоне.
И важная оговорка: и карточка, и чек-лист — это ориентир по открытым данным, а не гарантия надёжности партнёра и не юридическая квалификация сделки. Реестры обновляются с задержкой, а часть обстоятельств в них не попадает вовсе. Решение о том, работать с контрагентом или нет, остаётся за вами.
